과거 수익률 보기
해당 그래프는 평가사 벤치마크와 상품 실제 수익률을 조합하여 생성하였습니다.
제안 포트폴리오
기준일 : 25.12.05 / 단위: %
증여 솔루션
똑똑한 엄마는 증여도 다르게 시작합니다.
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- 정기적으로 일정 금액을 송금받는 경우에도 매번 별도의 증여로 간주될 수 있으므로, 총액이 공제 한도를 초과하지 않도록 관리하는 것이 중요합니다.
- 증여세는 수증자(증여받는 사람)가 신고하고 납부할 의무가 있습니다.
- 증여세 신고를 하지 않거나 과소 신고할 경우 가산세가 부과될 수 있으므로 주의해야 합니다.
- 정확한 세무 처리를 위해 국세청 홈택스나 세무 전문가와 상담하시는 것을 권장합니다.
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 집합투자증권은 자산가격 변동 및 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실[0~100%]발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 [간이]투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월 지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
- 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
- 본 솔루션 결과는 삼성자산운용에서 제공하는 포트폴리오 예시로 투자 참고 사항이므로, 단순 참고자료로 활용하시기 바랍니다.
- 본 솔루션 결과는 입력하신 조건에 따라 일반적으로 가장 적절한 상품을 제시하는 것일 뿐, 동일한 솔루션 결과가 나타나더라도 개별 고객의 연령, 재무상황, 투자경험, 기타 고객의 사정 등에 따라 예상과 다른 투자결과가 발생할 수 있습니다.
- 삼성자산운용은 본 솔루션 결과와 관련하여 어떠한 전문적인 판단도 하지 않으며, 그 내용의 정확성 및 완전성을 보장하지 않습니다.
- 본 솔루션을 활용한 일체의 투자권유행위 및 투자행위에 대한 최종적인 판단은 투자권유인 및 투자자에게 있으며, 삼성자산운용은 그 결과에 대하여 어떠한 책임도 부담하지 않습니다.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2025-2433호(2025.11.25~2026.11.24)
투자 유의 문구
알려드립니다!
증여 제도 바로 알기
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유기정기금 증여
- 사전 정기 증여를 신청한 경우 입금액의 3% 할인한 금액으로 증여금액을 산정합니다.
- 최초 입금 후 3개월이내 유기정기금 증여 신고를 진행하시고, 기간 초과 시 가산세 부과될 수 있습니다.
- 해당 기간 동안 과소 입금 시에도 최종 신고했던 금액으로 신고됨을 유의 바랍니다.
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증여세 공제 한도 준수
- 10년 단위로 한도 적용
- 미성년 2,000만원
- 성년 5,000만원
- 한도 초과 시 과세
- 결혼 시 1억 추가 증여
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증여세 신고 의무
- 공제 초과 시 신고
- 입금 직후 신고 권고
- 신고 누락 시 가산세
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선정 기준 및 프로세스
정량평가
운용규모, 수익률, 배당실적, 변동성을 평가해 선정 Pool 구성
정성평가
포트폴리오 키워드 및 고객 투자 관심사 변화 등 평가 (예, 네이버 검색량 등 활용)
종합평가
상품전략과 자산/지역별 투자전략 등을 반영해 관련부서에서 최종 선정