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- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 집합투자증권은 자산가격 변동 및 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실[0~100%]발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 [간이]투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월 지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
- 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
- 위 분배금 정보는 지급기준일 전 매매 배당소득세를 감안하지 않은 금액입니다.
- 투자하는 계좌에 따라서 분배금 세금 기준이 달라질 수 있습니다.
- 과세기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
- 하이일드채권은 투자원금 손실이 크게 발생할 수 있습니다.
- ETF 거래수수료가 별도로 발생할 수 있습니다.
- 본 솔루션 결과는 삼성자산운용에서 제공하는 포트폴리오 예시로 투자 참고 사항이므로, 단순 참고자료로 활용하시기 바랍니다.
- 본 솔루션 결과는 입력하신 조건에 따라 일반적으로 가장 적절한 상품을 제시하는 것일 뿐, 동일한 솔루션 결과가 나타나더라도 개별 고객의 연령, 재무상황, 투자경험, 기타 고객의 사정 등에 따라 예상과 다른 투자결과가 발생할 수 있습니다.
- 삼성자산운용은 본 솔루션 결과와 관련하여 어떠한 전문적인 판단도 하지 않으며, 그 내용의 정확성 및 완전성을 보장하지 않습니다.
- 본 솔루션을 활용한 일체의 투자권유행위 및 투자행위에 대한 최종적인 판단은 투자권유인 및 투자자에게 있으며, 삼성자산운용은 그 결과에 대하여 어떠한 책임도 부담하지 않습니다.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2025-1969호(2025.09.26~2026.09.25)
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선정 기준 및 프로세스
정량평가
운용규모, 수익률, 배당실적, 변동성을 평가해 선정 Pool 구성
정성평가
포트폴리오 키워드 및 고객 투자 관심사 변화 등 평가 (예, 네이버 검색량 등 활용)
종합평가
상품전략과 자산/지역별 투자전략 등을 반영해 관련부서에서 최종 선정
포트폴리오 생성 개수 초과
포트폴리오 목록이 가득 차서
더 이상 생성이 불가능해요
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절세 계좌 활용방법 안내
1. 배당 ETF는 절세 계좌에서 투자
연금계좌나 ISA계좌를 활용하여 비과세 또는 분리과세 적용
2. 연금저축+IRP 계좌 운영
연금저축과 IRP 합산해 연간 최대 900만 원(연금저축은 600만 원)까지 세액공제 가능, 연금 수령 시 저율과세
총 급여 5500만원 이하(종합소득 4500만원) 세액공제율 16.5%, 초과시 13.2%3. ISA만기 후 연금계좌로 이전
손익 통산하여 순수익 200만 원(서민형은 400만 원) 비과세 혜택 제공. 초과분은 9.9% 분리과세 적용